LegalZone
Mở tài khoản doanh nghiệp BIDV cần chuẩn bị gì?
Doanh nghiệp nên chuẩn bị trước hồ sơ pháp lý, giấy tờ người đại diện/người được ủy quyền, biểu mẫu BIDV và phương án sử dụng BIDV iBank. Nếu đủ điều kiện eKYC khách hàng tổ chức, một số bước có thể thực hiện trên nền tảng số của BIDV.
Hồ sơ mở tài khoản doanh nghiệp BIDV
| Nhóm giấy tờ | Nội dung nên chuẩn bị | Lưu ý khi làm với BIDV |
|---|---|---|
| Biểu mẫu BIDV | Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán, dịch vụ tài khoản thanh toán dành cho khách hàng tổ chức; đăng ký mở tài khoản và các dịch vụ tài khoản liên quan. | Mẫu BM01-TC của BIDV có phần đăng ký loại tài khoản, sao kê, hóa đơn điện tử, BSMS, BIDV iBank, thẻ doanh nghiệp và hạn mức. |
| Hồ sơ doanh nghiệp | Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp/quyết định thành lập, thông tin pháp lý của tổ chức, hồ sơ chủ sở hữu hưởng lợi hoặc hồ sơ khác nếu BIDV yêu cầu. | Thông tin chủ sở hữu hưởng lợi là nhóm dữ liệu BIDV có thể yêu cầu để tuân thủ quy định phòng, chống rửa tiền. |
| Người đại diện và người giao dịch | CCCD/hộ chiếu của người đại diện hợp pháp, kế toán trưởng/người phụ trách kế toán nếu có, người được ủy quyền lập lệnh hoặc phê duyệt lệnh. | Thông tin giấy tờ định danh phải còn hiệu lực và khớp hồ sơ doanh nghiệp, văn bản ủy quyền và mẫu chữ ký. |
| Ngân hàng số và phân quyền | Đăng ký BIDV iBank/BIDV Direct, mô hình người lập lệnh – người duyệt lệnh, hạn mức giao dịch, phương thức xác thực và chữ ký số nếu dùng. | BIDV Direct giới thiệu E-Form, giao dịch web/mobile, phân quyền linh hoạt, Smart OTP, USB token hoặc ký số từ xa. |
Cách mở tài khoản BIDV cho doanh nghiệp
- Cách 1 – tại chi nhánh: doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ, người đại diện/người được ủy quyền hợp lệ đến chi nhánh BIDV để đối chiếu, ký biểu mẫu và kích hoạt tài khoản.
- Cách 2 – đăng ký trực tuyến: BIDV từng hướng dẫn khách hàng truy cập website BIDV, chọn đăng ký dịch vụ trực tuyến, chọn khách hàng doanh nghiệp và chọn dịch vụ tài khoản/dịch vụ cho vay trực tuyến.
- Cách 3 – eKYC khách hàng tổ chức: theo thông tin BIDV, khách hàng tổ chức có thể mở tài khoản/đăng ký iBank trên nền tảng số nếu đáp ứng điều kiện về ứng dụng BIDV iBank, chữ ký số người đại diện hợp pháp và thiết bị có NFC để xác thực sinh trắc học.
- Sau khi tài khoản hoạt động, doanh nghiệp nên kiểm tra lại hạn mức, người lập – duyệt lệnh, tài khoản thu phí, đăng ký nhận sao kê, hóa đơn điện tử và dịch vụ thông báo biến động số dư.
Lưu ý chứng từ sau khi mở tài khoản BIDV
- Không dùng tài khoản cá nhân để thu – chi thay doanh nghiệp nếu giao dịch thuộc hoạt động công ty; việc này dễ phát sinh rủi ro chứng từ và giải trình thuế.
- Lưu hồ sơ mở tài khoản, thông tin người được phân quyền, lịch sử phê duyệt giao dịch, hợp đồng, hóa đơn và chứng từ thanh toán.
- Với giao dịch cần tính chi phí hợp lệ hoặc khấu trừ thuế, cần đối chiếu điều kiện thanh toán không dùng tiền mặt, hóa đơn và chứng từ nội bộ.
- Khi thay đổi người đại diện, kế toán trưởng, người được ủy quyền hoặc chữ ký số, cần cập nhật ngay với BIDV để tránh giao dịch bị treo.
Công ty có thể mở tài khoản BIDV online không?
Có thể có tùy điều kiện và thời điểm triển khai của BIDV. BIDV đã công bố kênh đăng ký trực tuyến và eKYC cho khách hàng tổ chức; doanh nghiệp nên kiểm tra trực tiếp với BIDV hoặc chi nhánh trước khi chuẩn bị hồ sơ.
Mở tài khoản doanh nghiệp BIDV cần giấy tờ gì?
Nên chuẩn bị biểu mẫu BIDV, giấy đăng ký doanh nghiệp/quyết định thành lập, giấy tờ định danh người đại diện và người được ủy quyền, mẫu chữ ký, thông tin chủ sở hữu hưởng lợi và hồ sơ đăng ký BIDV iBank nếu sử dụng.
Dùng eKYC BIDV cho doanh nghiệp cần gì?
Theo thông tin BIDV, khách hàng tổ chức dùng eKYC cần cài ứng dụng BIDV iBank, có chữ ký số của người đại diện hợp pháp và thiết bị di động hỗ trợ NFC để xác thực sinh trắc học người đại diện.
