Pháp luật về rửa tiền thông qua thị trường bất động sản

Chuyên mục: Luật kinh doanh bất động sản/ luật kinh doanh bất động sản

Hoạt động rửa tiền thông qua thị trường bất động sản có thể là một trong những kênh đầu tư mà tội phạm rửa tiền dễ khai thác vì so với các thị trường khác thì đầu tư bất động sản tương đối thuận lợi và không có quá nhiều thủ tục ràng buộc khi tham gia thị trường. Việc rửa tiền qua bất động sản là hoạt động đang ngày càng phổ biến và phát triển nhất là trong tình hình hội nhập kinh tế hiện nay. Và vì vậy nên rửa tiền qua bất động sản là hoạt động đang được quan tâm rất nhiều hiện nay.

Đặc điểm chung của hình thức rửa tiền qua BĐS

Hình thức rửa tiền có những đặc điểm cơ bản như:

Trải qua nhiều giai đoạn khác nhau: giai đoạn sắp xếp tìm cách hợp pháp hóa các khoản tiền đen. Giai đoạn phân tán ra các khoản tiền nhỏ đầu tư BĐS hợp pháp. Cuối cùng là quy tụ chúng lại nhập vào nền kinh tế hợp pháp và có thể sử dụng.

Lượng vốn lớn: yêu cầu đối với hoạt động rửa tiền qua BĐS về vốn là rất lớn. Đặc biệt ở các thành phố lớn thì mức giá của BĐS là rất cao, ít nhất cũng lên đến hàng tỷ.

Việc kiểm soát lượng vốn chảy vào bất động sản: do chính sách khuyến khích vào thị trường BĐS mà không coi trọng đến việc kiểm soát nguồn gốc của nguồn vốn chính là kẽ hở lớn nhất tạo điều kiện cho việc rửa tiền.

Hình thức và cách thể hiện đa dạng: họ có thể sử dụng nhiều cách khác nhau như mua BĐS dưới tên của người khác, mua đất đai, nhà ở, công trình,…để che dấu nguồn gốc của nguồn vốn mà họ dùng để mua BĐS.

Các hình thức và thủ đoạn rửa tiền qua BĐS

rửa tiên qua bất động sản — Rửa tiền qua bất động sản

Một là, rửa tiền thông qua đầu tư nước ngoài: trong quá trình hội nhập kinh tế người ta sẽ mang tiền vào thuê quyền sử dụng đất, lập nhà xưởng… Trong quá trình hoạt động, lợi nhuận được chuyển đến một số địa chỉ theo mong muốn. Một thời gian sau, chúng tuyên bố phá sản hoặc biến mất, những đồng tiền bẩn đã được khoác bỏ bọc hợp pháp.

Hai là, các nhóm tội phạm nghiêm trọng, có tổ chức có thể sử dụng bất động sản như một khoản đầu tư hoặc thưởng cho các thành viên để đưa số tiền thu được từ các hoạt động phạm pháp vào nền kinh tế hợp pháp.

Ba là, thay vì tích trữ nguồn tiền đen này trong tài khoản thì nhóm tội phạm này có thể tích trữ bằng cách mua BĐS hoặc đầu tư vào các dự án BĐS.

Như vậy việc mua bán bất động sản có sức hấp dẫn đặc biệt đối với những kẻ rửa tiền tìm cách che giấu số tiền lớn chỉ bằng một vài giao dịch.

Tham khảo thêm tại: Quy định của pháp luật về tội rửa tiền

Dấu hiệu của hành vi rửa tiền qua BĐS

Dấu hiệu của hành vi rửa tiền qua bất động sản

Cùng với xu thế hội nhập về kinh tế thì hành vi rửa tiền cũng có chiều hướng gia tăng, với tính chất và mức độ ngày càng tinh vi hơn. Để nhận biết khách hàng có rửa tiền không thì xem xét vào những dấu hiệu sau:

Một là, hồ sơ giao dịch hoặc hồ sơ về bất động sản có dấu hiệu giả mạo (ví dụ: con dấu giả, chữ ký giả, giấy chứng minh nhân dân giả, hộ chiếu giả, địa chỉ bất động sản không đúng thực tế…).

Hai là, các giao dịch bất động sản là giao dịch ủy quyền nhưng không có cơ sở pháp lý.

Ba là, địa chỉ của các bên tham gia giao dịch không chính xác (ví dụ như: ghi địa chỉ tại quận B, tỉnh A nhưng trên thực tế tỉnh A không có quận B…) và có thay đổi địa chỉ so với những lần giao dịch trước. Thông tin về cùng một khách hàng được khai báo khác nhau trong các lần giao dịch khác nhau.

Bốn là, khách hàng tỏ ra không quan tâm đến giá cả BĐS, phí giao dịch phải trả.

Năm là, giá cả thỏa thuận giữa các bên giao dịch không phù hợp giá cả thị trường.

>>> Xem thêm: Pháp luật về hợp đồng trong kinh doanh Bất động sản

Các biện pháp phòng chống rửa tiền qua BĐS

Xây dựng quy chế nội bộ về phòng chống rửa tiền

Quy chế nội bộ về phòng, chống rửa tiền phải được phổ biến đến từng cá nhân, bộ phận có trách nhiệm phòng, chống rửa tiền trong Tổ chức báo cáo, kể cả đối với những cộng tác viên có liên quan đến giao dịch bất động sản.

Thành lập bộ phận chuyên trách chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản

Bộ phận này có trách nhiệm tiếp nhận và thẩm tra thông tin về giao dịch đáng ngờ do nhân viên, phòng ban bộ phận báo cáo. Lập ký và chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo giao dịch đáng ngờ. Trường hợp phát hiện giao dịch có liên quan tới hoạt động tội phạm, Tổ chức báo cáo phải báo cáo cơ quan nhà nước có thẩm quyền trong vòng 24 giờ kể từ thời điểm phát hiện.

Cần nhận biết khách hàng và cập nhật thông tin khách hàng thường xuyên

Khi nhận biết khách hàng cần phải sử dụng các tài liệu, dữ liệu gốc đáng tin cậy để nhận dạng và xác minh nhận dạng khách hàng. Những khách hàng có dấu hiệu khả nghi thì nên sử dụng bên thứ ba để xác minh nhận dạng khách hàng (văn phòng đăng ký nhà đất, cơ quan thuế…)

Ngoài ra còn phải xuyên cập nhật thông tin nhận biết khách hàng trong suốt thời gian thiết lập quan hệ với khách hàng; bảo đảm các giao dịch mà khách hàng đang tiến hành thông qua đối tượng báo cáo phù hợp với những thông tin đã biết về khách hàng, về hoạt động kinh doanh, về rủi ro và về nguồn gốc tài sản của khách hàng.

Rà soát thông tin khách hàng và giao dịch

Hoạt động này phải được tiến hành một cách thường xuyên, đặc biệt là đối với các khách hàng đã có nghi vấn tiến hành các hoạt động rửa tiền hoặc khách hàng có tên trong danh sách cảnh báo của Bộ Công an và các cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

>>> Có thể bạn quan tâm: Nguyên tắc và các bước chuyển nhượng dự án bất động sản

Đào tạo về phòng chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản

Đây là biện pháp được quy định rõ ràng trong các văn bản pháp luật liên quan, đặc biệt trong hoạt động kinh doanh bất động sản. Theo đó, phải xây dựng và thực hiện chương tỉnh đào tạo và nâng cao nhận thức cho tất cả cán bộ và nhân viên.

Như vậy, BĐS là lĩnh vực thu hút được nhiều nguồn tiền đầu tư có giá trị lớn. Và các giao dịch không thông qua sàn giao dịch BĐS rất khó kiểm tra, xác định nguồn gốc của tiền.

Và trên thực tế vẫn có rất nhiều luồng tiền đã đổ vào thị trường bất động sản trong những năm qua. Việc kiểm tra nguồn gốc vốn đầu tư vào thị trường này cũng không dễ dàng.

Trên đây là một số thông tin Legalzone muốn chia sẻ tới bạn đọc về vấn đề rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản. Nếu muốn biết thêm thông tin chi tiết và để được hướng dẫn vui lòng liên hệ với chúng tôi để được kịp thời tư vấn. Xin cảm ơn!