Kiểm Tra Tính Xác Thực Số Tài Khoản Ngân Hàng Để Tránh Lừa Đảo

Hướng dẫn cách tra cứu số tài khoản ngân hàng lừa đảo

Được tư vấn bởi Luật sư Nguyễn Thụy Hân
Chuyên viên pháp lý Lê Trương Quốc Đạt

Giới thiệu vấn đề

Trong thời gian gần đây, tình trạng lừa đảo qua tài khoản ngân hàng ngày càng gia tăng, khiến nhiều người dân hoang mang và lo lắng. Việc xác định một tài khoản ngân hàng có phải là tài khoản lừa đảo hay không là điều cần thiết để bảo vệ tài sản của mình. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn cách tra cứu số tài khoản ngân hàng một cách chi tiết và dễ hiểu.

1. Hướng dẫn cách tra cứu số tài khoản ngân hàng lừa đảo

Để có thể xác thực số tài khoản ngân hàng có phải là tài khoản lừa đảo hay không, bạn có thể thực hiện theo các bước sau:

• Bước 1: Truy cập vào trang web tra cứu tài khoản tại địa chỉ: https://tinnhiemmang.vn/tra-cuu-tai-khoan

• Bước 2: Nhập số tài khoản cần tra cứu vào ô “Tìm kiếm”.

• Bước 3: Nếu kết quả trả về có số tài khoản, tên tài khoản, ngân hàng và kèm theo dòng chữ đỏ “Cảnh báo lừa đảo”, thì nghĩa là số tài khoản này đã bị xác minh là tài khoản lừa đảo.

2. Đối tượng mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thương mại

Theo Điều 11 Thông tư 23/2014/TT-NHNN (sửa đổi tại Thông tư 02/2019/TT-NHNN), đối tượng mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thương mại bao gồm:

• Cá nhân:

  • Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam.
  • Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự.
  • Người chưa đủ 15 tuổi, người hạn chế năng lực hành vi dân sự và người mất năng lực hành vi dân sự có thể mở tài khoản thông qua người đại diện theo pháp luật.
  • Người có khó khăn trong nhận thức hoặc làm chủ hành vi mở tài khoản qua người giám hộ.

• Tổ chức:
  Các tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam, bao gồm pháp nhân, doanh nghiệp tư nhân, hộ kinh doanh và các tổ chức khác, đều có quyền mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng.

3. Quy định về sử dụng tài khoản thanh toán tại ngân hàng thương mại

Theo Điều 15 Thông tư 23/2014/TT-NHNN, quy định về việc sử dụng tài khoản thanh toán tại ngân hàng thương mại như sau:

• Chủ tài khoản có quyền sử dụng tài khoản thanh toán để nộp, rút tiền mặt, yêu cầu cung ứng dịch vụ thanh toán và nhiều dịch vụ khác như chuyển tiền, thu hộ, chi hộ, v.v.

• Ngân hàng sẽ hướng dẫn khách hàng về các nguyên tắc và điều kiện sử dụng tài khoản theo đúng quy định pháp luật hiện hành, nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật trong quá trình giao dịch.

• Đối với tài khoản thanh toán của cá nhân chưa đủ 15 tuổi hoặc người mất năng lực hành vi, việc sử dụng tài khoản phải được thực hiện thông qua người giám hộ hoặc người đại diện theo pháp luật.

• Trong trường hợp sử dụng tài khoản thanh toán chung, các chủ tài khoản có quyền và nghĩa vụ ngang nhau, việc sử dụng tài khoản phải được sự đồng ý của tất cả các chủ tài khoản liên quan.

Kết luận

Việc tra cứu số tài khoản ngân hàng có phải là tài khoản lừa đảo là một bước quan trọng trong việc bảo vệ tài sản của bản thân và gia đình. Người dân cần trang bị cho mình kiến thức về pháp luật và quy định liên quan đến tài khoản ngân hàng, đồng thời biết cách tự bảo vệ mình trước những rủi ro từ các hành vi lừa đảo. Xin lưu ý rằng bạn có thể tìm hiểu thêm thông tin từ các nguồn đáng tin cậy hoặc liên hệ với các chuyên gia pháp lý tại https://legalzone.vn/ để được hỗ trợ rõ ràng hơn.

Hy vọng bài viết trên đã cung cấp đến bạn những thông tin hữu ích về cách tra cứu tài khoản ngân hàng và quy định liên quan. Hãy luôn cẩn trọng và trang bị kiến thức để bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro không đáng có trong giao dịch tài chính.

Câu hỏi thường gặp:

Câu hỏi: Làm thế nào tôi có thể tra cứu một tài khoản ngân hàng để biết đó có phải là tài khoản lừa đảo không?

Câu trả lời: Để tra cứu số tài khoản ngân hàng có phải là số tài khoản lừa đảo hay không, bạn có thể làm theo các bước sau:

1. Truy cập vào đường link sau: https://tinnhiemmang.vn/tra-cuu-tai-khoan.
2. Nhập số tài khoản cần tra cứu vào ô “Tìm kiếm”.
3. Nếu kết quả trả về có thông tin về số tài khoản, tên tài khoản, ngân hàng và có dòng chữ đỏ “Cảnh báo lừa đảo”, thì đây là tài khoản ngân hàng lừa đảo.