Người gốc Việt Nam chưa xác định quốc tịch có cần cung cấp địa chỉ thường trú khi mở tài khoản ngân hàng?

Người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch cần chuẩn bị giấy tờ gì khi mở tài khoản thanh toán?

Theo quy định tại Điều 12 của Thông tư 17/2024/TT-NHNN, hồ sơ mở tài khoản thanh toán cần có các tài liệu và thông tin sau:

1. Hồ sơ mở tài khoản thanh toán bao gồm:
   a) Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
   b) Tài liệu, thông tin để xác thực khách hàng.
   c) Thỏa thuận quản lý tài khoản chung, nếu có.

2. Giấy tờ tùy thân của khách hàng cá nhân:

   • Nếu là công dân Việt Nam: cần có thẻ căn cước, chứng minh nhân dân hoặc giấy khai sinh (đối với trẻ dưới 14 tuổi).
   • Nếu là người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch: cần giấy chứng nhận căn cước.
   • Nếu là người nước ngoài: cần hộ chiếu và thêm các giấy tờ liên quan đến thị thực, nếu có.

Do đó, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch cần chuẩn bị giấy chứng nhận căn cước khi mở tài khoản thanh toán.

Người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch có cần cung cấp địa chỉ đăng ký thường trú khi mở tài khoản không?

Theo quy định tại Điều 14 của Thông tư 17/2024/TT-NHNN, thông tin mà khách hàng cần cung cấp khi mở tài khoản thanh toán bao gồm:

• Họ và tên, ngày sinh, quốc tịch, nghề nghiệp, số điện thoại và các thông tin liên quan đến giấy tờ tùy thân.
• Đối với người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch, cần cung cấp họ tên, ngày sinh, số định danh cá nhân, địa chỉ đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại khác (nếu có).

Do đó, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch sẽ phải cung cấp địa chỉ đăng ký thường trú khi mở tài khoản thanh toán.

Chủ tài khoản có cần đảm bảo số dư có trong tài khoản thanh toán đủ để thực hiện giao dịch không?

Theo quy định tại Điều 10 của Nghị định 52/2024/NĐ-CP, chủ tài khoản thanh toán phải:

1. Được sử dụng tài khoản để thực hiện các giao dịch thanh toán và có quyền yêu cầu thông tin về giao dịch và số dư.
2. Có nghĩa vụ cung cấp đầy đủ thông tin và phải đảm bảo có đủ tiền trong tài khoản thanh toán để thực hiện lệnh thanh toán, trừ khi có thỏa thuận cho vay thấu chi.

Vì vậy, chủ tài khoản thanh toán phải đảm bảo số dư trong tài khoản đủ để thực hiện các giao dịch. Ngoài ra, chủ tài khoản cũng cần cung cấp thông tin chính xác và tuân thủ các quy định liên quan đến tài khoản của mình.